Manche begegnen Fonds bzw. Strategiefonds mit Unbehagen. Zu Unrecht jedoch, weil die «Argumente» gegen Strategiefonds sich meistens als Vorurteile entpuppen. Obwohl Albert Einstein (1879-1955) einst meinte: «Es ist leichter ein Atom zu spalten, als ein Vorurteil», versuchen wir in dieser Ausgabe des Anlegertipps sechs verbreitete Vorurteile gegenüber Strategiefonds zu entkräften:

Vorurteil #1: «Strategiefonds sind nicht transparent.»

Falsch. Mit unseren LLB-Strategiefonds behalten Sie den Durchblick. Obwohl auch den Fonds nicht immer liquide Anlageklassen beigefügt werden, sind tägliche Käufe und Verkäufe zum NAV (Nettoinventarwert, engl. Net Asset Value) problemlos möglich. Das Factsheet liefert monatlich detaillierte Informationen wie z.B. die aktuelle Positionierung und Zusammensetzung. Den Kurs und die Peformance sowie weitere Unterlagen können jederzeit über unsere Website abgerufen werden. Die Depotbank, Fondsrevision und die Finanzmarktaufsicht überwachen zusätzlich die Einhaltung sämtlicher Richtlinien.

Vorurteil #2: «Strategiefonds kann ich selber nachbilden.»

Falsch. Den LLB-Strategiefonds liegt eine optimierte strategische «Asset Allocation» zugrunde und werden aufgrund taktischer Überlegungen regelmässig überwacht und rebalanced (an die definierte Quote angepasst). Für den einzelnen Anleger ist es fast unmöglich, selbst alle Anlageklassen (nicht nur Aktien und Obligationen!) zu überwachen. Man neigt zum Kauf von in Ranglisten topgesetzten Produkten, vergisst dabei aber, dass es sich um eine Vergangenheitsbetrachtung handelt. Es ist erwiesen, dass die Produkte mit der besten Performance über fünf Jahre in den darauf folgenden fünf Jahren zu den Underperformern zählen.

Vorurteil #3: «Strategiefonds sind zu teuer.»

Falsch. LLB-Strategiefonds schneiden im Vergleich zu den Mitbewerbern sehr gut ab. Die TER (Total Expense Ratio; im Fonds anfallende Gebühren) gehört zu den günstigsten überhaupt am Markt. Zudem zahlen Sie für die Aufbewahrung der Fondsanteile keine Depotgebühren und profitieren von tieferen Sätzen bei der Ausgabekommission.

Vorurteil #4: «Strategiefonds entsprechen nicht meinem persönlichen Risikoprofil.»

Falsch. Unsere LLB-Strategiefonds bilden die am weitesten verbreiteten Strategien «Rendite» (Aktienanteil 33%) und «Ausgewogen» (Aktienanteil 50%) 1:1 ab. Dank der Verwendung des LLB-Anlageprozesses haben Sie Gewähr für ein optimales Rendite-/Risikoverhältnis passend zu Ihrem Risikoprofil.

Vorurteil #5: «Fonds bieten keinen Kapitalschutz.»

Falsch. «Die Zeit heilt alle Wunden» gilt auch hier (statistisch mit einer Wahrscheinlichkeit von 95% beziffert). Die Vergangenheit hat gezeigt, dass bisher jeder Verlust über die Zeit hinweg kompensiert wurde. Und dafür sind keine teure Kapitalgarantien zu zahlen oder strukturierte Produkte notwendig. Zentral ist jedoch, vor der Anlage das individuelle Risikoprofil zu ermitteln und dadurch die richtige Produkteauswahl abzuleiten.

Vorurteil #6: «Nur bankeigene Fonds werden eingesetzt.»

Falsch. Die LLB-Strategiefonds sind aus verschiedenen anderen Fonds zusammengesetzt (fund of funds). Diese «offene Architektur» ermöglicht es, viele Drittprodukte beizuziehen, um auch jene Anlageklassen abzudecken, die mit eigenen Produkten nicht verfolgt werden.

Fazit: Mehr Vorteile denn Vorurteile

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Strategiefonds die kostengünstigste Form der Vermögensverwaltung darstellen, um sein Vermögen gerade auch mit kleineren Beträge nach Chancen/Risiken optimiert und professionell anzulegen. Für weitere Informationen rund um unsere Strategiefonds empfiehlt sich das gemeinsame Gespräch mit Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater der Bank Linth.